全国人民代表大会常务委员会


中华人民共和国反洗钱法

(2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过)

中华人民共和国主席令第五十六号

　　《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，现予公布，自2007年1月1日起施行。

　　中华人民共和国主席 胡锦涛

　　2006年10月31日

　　目录

　　第一章总则

　　第二章反洗钱监督管理

　　第三章金融机构反洗钱义务

　　第四章反洗钱调查

　　第五章反洗钱国际合作

　　第六章法律责任

　　第七章附则

　　第一章 总则

　　第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。

　　第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

　　第三条在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

　　第四条国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

　　国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

　　第五条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

　　反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

　　司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

　　第六条履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

　　第七条任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

　　第二章 反洗钱监督管理

　　第八条国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

　　国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

　　第九条国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

　　第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

　　第十一条国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

　　国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

　　第十二条海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

　　前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。

　　第十三条反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

　　第十四条国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

　　第三章 金融机构反洗钱义务

　　第十五条金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

　　金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

　　第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

　　金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

　　客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

　　与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

　　金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

　　金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

　　任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

　　第十七条金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

　　第十八条金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

　　第十九条金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

　　在业务关系存轩期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

　　客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

　　金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

　　第二十条金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。

　　金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

　　第二十一条金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。

　　第二十二条金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

　　第四章 反洗钱调查

　　第二十三条国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

　　调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

　　第二十四条调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。

　　询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。

　　第二十五条调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

　　调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

　　第二十六条经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

　　侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

　　临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

　　第五章 反洗钱国际合作

　　第二十七条中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。

　　第二十八条国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

　　第二十九条涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。

　　第六章 法律责任

　　第三十条反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：

　　(一)违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；

　　(二)泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；

　　(三)违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；

　　(四)其他不依法履行职责的行为。

　　第三十一条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

　　(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

　　(二)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

　　(三)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

　　第三十二条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

　　(一)未按照规定履行客户身份识别义务的；

　　(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

　　(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

　　(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

　　(五)违反保密规定，泄露有关信息的；

　　(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

　　(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

　　金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

　　对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

　　第三十三条违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第七章 附则

　　第三十四条本法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

　　第三十五条应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。

　　第三十六条对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法；其他法律另有规定的，适用其规定。

　　第三十七条本法自2007年1月1日起施行。



交通部


中华人民共和国船舶签证管理规则
1993年5月17日，交通部

第一章 总 则
第一条 为维护水上交通秩序，加强船舶监督管理，保障船舶和人命财产安全，依据《中华人民共和国海上交通安全法》和《中华人民共和国内河交通安全管理条例》制定本规则。
第二条 本规则适用于进、出中华人民共和国港口或在港内航行、作业的中华人民共和国籍船舶及其所有人、经营人、代理人。但下列船舶除外：
（一）军用、公安船舶；
（二）体育运动船舶。
第三条 中华人民共和国港务监督局统一管理全国船舶签证工作。
港务监督（含港航监督，下同）机构及其设置的签证站点负责实施本规则。
第四条 港务监督及其签证站点的设置原则及有关工作制度由中华人民共和国港务监督局统一规定。

第二章 一般规定
第五条 船舶进、出港或在港内航行、作业，均应向港务监督或其设置的签证站点办理签证。
港务监督及其签证站点办理船舶签证，不收取船舶签证费。
第六条 除本章另有规定外，船舶在港停泊时间不超过72小时的，进港、出港签证可以在出港前同时办理。
装运危险货物的船舶，应按船舶装载危险货物安全管理的规定办理申报手续，经港务监督批准后方能进港。
装运危险货物的船舶及油轮进港后应立即办理进港签证，出港时仍需办理出港签证。
第七条 在港内航行和作业的各类船舶，实行定期签证。
对来往于港口与港口附近作业点的船舶、内河定线客船、在同一港务监督管辖范围内或在两个港务监督管辖范围之间从事定线短途运输及作业的船舶，可以申请办理定期签证。
第八条 申请办理定期签证的船舶，应由船舶所有人或经营人向港务监督申请。
第七条二款所述来往于港口与港口附近作业点的船舶、内河定线客船以及沿海航程在20海里、内河航程在30公里以内的短途运输、作业船舶的定期签证由各港务监督审批；沿海航程超过20海里、内河航程超过30公里的运输、作业船舶，如需办理定期签证，由中华人民共和国港务监督局授权的港务监督审批。
第九条 定期签证的有效期自签证之日起不超过90天。
第十条 已经签证的船舶，出港前有下列情况之一者，应重新办理签证：
（一）船长（正驾驶）、轮机长（正司机）或担任相应职务的船员变动；
（二）有关航行安全的重要设备损坏；
（三）船舶结构和技术条件发生变化；
（四）航行区域、船舶用途改变；
（五）办理出港签证后36小时内未能出港；
（六）发生或发现与签证条件不符的其它情况。
第十一条 拖轮或顶推船及其所拖、顶船舶的签证，可由拖轮或顶推船持本船及所拖、顶船舶的签证簿，向港务监督或其签证站点统一办理。
第十二条 内河拖带、顶推船队在始发港签证时已注明中途港进行加、解所拖、顶船舶，并且中途港加、解的船舶与签证所载一致的，拖轮或顶推船及未被加、解的船舶，中途港可免为签证，但被加、解的船舶应办理签证。中华人民共和国港务监督局另有规定的除外。
第十三条 因避风、候潮、补给等原因临时进港锚泊和航经港区水域的船舶，可不办理进、出港签证。但有下列情况之一者除外。
（一）上下旅客；
（二）变动持证船员；
（三）装卸货物。
第十四条 出发地或目的地未设港务监督或签证站点的，船舶应到途经就近的港务监督或签证站点办理签证。
第十五条 船舶由于抢险、救生、缉私、维护航标等原因，需紧急进、出港的，签证可在执行任务后补办。

第三章 条件与程序
第十六条 申请办理出港签证的船舶应处于适航或适拖状态，具备下列条件：
（一）配备足以保证航行安全的船员；
（二）载客、载货符合乘客定额和装载技术要求及载重线规定；
（三）装载危险货物的船舶应持有经港务监督批准的危险货物申报单，装载情况符合船舶装载危险货物的安全规定；
（四）船舶、船队的尺度和拖带量符合拟通过的船闸、桥梁、架空设施、浅窄航道的通航规定和要求；
（五）已按船舶安全检查通知书的要求纠正所存在的缺陷，并已复查合格；
（六）已按规定向港务监督交纳船舶港务费；
（七）按国家规定必须投保船舶险的船舶，持有有效的保险文书或证明文件；
（八）没有违反国家有关法律、法规、规章的行为。
办理定期签证的船舶，在定期签证期间内应保持适航或适拖状态，并具备上述各项条件。
第十七条 船舶办理进、出港签证，应按规定如实填写《船舶进、出港签证报告单》和《船舶签证簿》（以下简称签证簿），由船舶驾驶员向港务监督或签证站点办理签证，并交验下列资料：
（一）船员适任证书；
（二）有效的保险文书、证明文件；
（三）装载危险货物的船舶，应持有经港务监督批准的船舶装载危险货物的申报单和列明实际装载情况的清单；
（四）船舶安全检查记录簿。
本规则第十二条所指被加、解船舶的签证，可以由船舶驾长办理，也可以由船舶所有人、经营人或代理人负责办理。
第十八条 港内航行、作业船舶的定期签证，由船舶驾驶员持签证簿及第十七条所述（一）、（二）、（四）项资料到港务监督机关办理。
按第七条第二款申请办理定期签证的船舶，应由船舶所有人或经营人持签证簿及第十七条所述（一）、（二）、（四）项资料、《定期签证申请书》到有权批准该定期签证的港务监督机关办理。
第十九条 港务监督及其签证站点对签证工作应认真负责，仔细查验与签证有关的船舶资料，对具备签证条件的船舶，应予以签证并加盖船舶签证专用章、填写签证人员的姓名和签证日期，并在《签证登记簿》内登记；不具备签证条件的船舶，在采取必要的安全措施前不予签证，并说明原因。
港务监督在接到《定期签证申请书》后，应根据船舶、船员、航路、自然条件等情况认真进行审核。对符合条件的应予以批准；不符合条件不予批准的，应当书面答复说明原因。
申请定期签证的航行区域涉及到二个港务监督的，船舶所有人或经营人可向任一有权批准该定期签证的港务监督提出申请。该港务监督在批复前应征得另一港务监督的同意，并在批复中予以注明。
按第七条一款及第七条二款获得批准的船舶，港务监督在办理定期签证时，应在其签证簿的签证栏内，签注定期签证的起止日期、航线。

第四章 签 证 簿
第二十条 签证簿是船舶航行的必备文书，必须随船妥善保管，除港务监督外，任何单位、人员均不得扣留、收缴，也不得在签证簿上签注。
签证簿必须由港务监督核发，并加盖港务监督印章方为有效。
第二十一条 国内航行船舶申领签证簿，应交验下列文书：
（一）船舶国籍证书、船舶登记证书或船舶执照；
（二）船舶检验证书簿或航行安全证书；
国际航行船舶申领签证簿应交验下列有关证书：
（一）船舶国籍证书；
（二）船舶国际吨位证书；
（三）货船载重线证书；
（四）货船构造安全证书；
（五）货船设备安全证书；
（六）船舶最低安全配员证书；
（七）客船安全证书；
（八）货船无线电报（话）设备安全证书；
（九）国际防止油污证书。
第二十二条 签证簿不得涂改和缺页。如有遗失、灭失，船舶应当及时向港务监督写出书面报告，说明原因，申请补发。
第二十三条 签证簿损毁或使用完毕后，应送港务监督检查注销，并由船舶或船舶所有人保留三年。换发新的签证簿时，港务监督应将原签证簿内的主要项目抄录在新簿内。
第二十四条 船舶应在其船籍港港务监督申领签证簿。
船舶更名或变更船舶所有人，应在船舶办理变更或注销、重新登记的同时，将原签证簿送港务监督注销后，申请核发新签证簿。船舶报废、光租或卖往国外，船舶所有人应在办理注销或中止登记的同时，注销签证簿。
每艘船舶只能使用一本签证簿，同时使用二本及以上签证簿的船舶，港务监督有权将其全部没收而视该船为无签证簿，并按第二十二条的规定补发。
港务监督核发签证簿时，应将第二十一条所列证书的主要内容及有效期填写到签证簿内，并加盖签证校核章。上述证书如有到期，船舶应持签证簿和新核发的该项证书到港务监督重新校核。
第二十五条 《船舶签证簿》、《签证登记簿》、《船舶进、出港签证报告单》、《定期签证申请书》及船舶签证专用章、签证校核章的式样、规格由中华人民共和国港务监督局统一规定。

第五章 附 则
第二十六条 对违反本规则者，港务监督依据有关水上交通安全处罚规定给予处罚。
船舶如不具备第十六条所述条件或未按规定如实填写和交验有关资料，用不实手段获取签证的，船舶应承担由此而产生的责任。
第二十七条 进出以渔业为主的沿海渔港水域的渔业船舶的签证工作，按国家有关主管部门的规定进行。
从事营业性运输或作业的军用、公安、渔业和体育运动船舶，必须按照本规则办理签证。
直接由国外港口开来或直接开往国外港口的船舶，不需办理签证。
航行香港、澳门地区500总吨以下机动船舶及各种非机动船舶，除按国际航行船舶办理进出口手续外，还应按本规则办理签证。
第二十八条 本规则所述“进、出港”系指船舶进、出港口或港外作业点、修船厂点。
第二十九条 本规则由中华人民共和国交通部负责解释。
第三十条 本规则自一九九三年七月一日起施行。一九七九年三月二十二日交通部颁发的《船舶进出港口签证管理办法》以及一九九一年三月二十七日交通部第27号部令颁布的《中华人民共和国船舶进出内河港口签证管理规则》自本规则施行之日起废止。